۱۰ روش سرمایه گذاری در دیفای در سال ۲۰۲۲

 معرفی DeFi (دیفای)

Decentralized finance به عنوان یک صنعت با سرعت در حال رشد می باشد؛ به صورتی که اکوسیستم دیفای برای اولین بار در اواسط ۲۰۲۱ به ارزشی بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار رسید. پروژه های دیفای در مقایسه با امور مالی سنتی (TradFi) هنوز در مراحل ابتدایی خود هستند و بدون شک در ۲۰۲۲ جای پیشرفت بیشتری دارد، بنابراین در حال حاضر بهترین زمان برای سرمایه گذاری در دیفای می باشد. در این مقاله قصد داریم تا روش های متعددی را برای سرمایه گذاری در دیفای به شما آموزش دهیم.

سرمایه گذاری در دیفای

انتظار می رود که ارزهای دیجیتال و بلاکچین تغییرهای بزرگی را در صنعت ها ایجاد کنند. بدیهی است که وام ها، سرمایه گذاری ها و یا امور بیمه در آینده دیگر در سازمان ها به صورت حضوری انجام نشود و در نتیجه افراد می توانند تنها با داشتن کریپتو به سود و سهام برسند. مورد دیگر اینکه تصور کنید بدون نیاز به وثیقه می توان وام دریافت کرد؛ آن هم بدون سود بانکی. با این حال، از ریسک های احتمالی در این بازار و صنعت نمی توان چشم پوشی کرد.

موارد استفاده از DeFi

سرمایه گذاری در دیفای از جمله ترند های این روزها می باشد که پیش از وارد شدن در این بخش بهتر است تا با کاربردهای آن آشنا شویم:

وام دهی و قرض گرفتن

مدیریت دارایی

صرافی های غیرمتمرکز

استیبل‌کوین ها

بازی های بلاکچین

روش های سرمایه گذاری در دیفای

در صورتی که در حال یادگیری برای سرمایه گذاری در دیفای می باشید، برخی از روش ها را با شما به اشتراک خواهیم گذاشت. طبیعت این محصولات سرمایه گذاری دیفای از لحاظ ریسک ها و قابلیت بازگشت سرمایه متفاوت می باشند که کلیه روش ها را بررسی خواهیم کرد.

سرمایه گذاری در دیفای، به هر روشی، بدون ریسک نخواهد بود. به علاوه، نوع سرمایه گذاریه انتخابی تعیین می کند که چه سودی بدست می آورید و این موضوع را هم در نظر بگیرید که خواه ناخواه می بایست کریپتوی خود را برای تعداد روزهای معینی قفل کنید.

به منظور کسب بیشترین سود از سرمایه گذاری در دیفای، حتما از روش های زیر استفاده نمایید:

سرمایه گذای در کوین های DeFi

یکی از ساده‌ترین روش هایی که می توان برای سرمایه گذاری در دیفای پیش گرفت، خرید بهترین کوین های DeFi می باشد که به نوعی سرمایه گذاری در دیفای، با نگهداری ارز دیجیتال خود پلتفرم می باشد. ارزش نگهداری سرمایه خود در این روش بسته به عرضه و تقاضای بازار متغیر است؛ در روزهایی می تواند بالا باشد و روزهایی هم با افت بازار روبرو خواهید شد. هر کدام از توکن های دیفای (بیش از ۵۴۰ توکن) بر روی قسمت مشخصی از امور مالی غیرمتمرکز، تمرکز می کند، بنابراین باید تمام موارد بررسی شوند تا توکن منطبق با خواسته های خود را پیدا کنید.

کوینِ دیفای، کوین بومی این پلتفرم در صرافی DeFi Swap است که نوعی صرافیِ غیرمتمرکز می باشد و اپلیکیشن های غیرمتمرکز بسیاری را نیز ارائه می دهد. خود کوین دیفای در سیستم بایننس ایجاد شده است و دارای سیستم مالی نیز می باشد. به عنوان مثال، در صورت فروش کوین دیفای به ارزش ۵,۰۰۰ دلار، ۵۰۰ دلار آن به مالیات بر می گردد و در آخر ۴,۵۰۰ دست فروشنده را می گیرد که مالیات گفته شده نیز به دارندگان توکن و استخر ها پرداخت می شود.

استیکینگ دیفای

یکی دیگر از روش های معروف سرمایه گذاری در دیفای استفاده از پلتفرمی برای استیک کردن کریپتو می باشد. Staking به این صورت می باشد که توکن های کاربران می بایست برای مدت مشخصی قفل شوند تا سودی را از طریق آنها بدست آورند. به منظور استفاده از این روش کافی است تا توکن ها را در بلاکچین PoS یا Proof-of-Stake همچون کاردانو و یا سولانا قفل کنید تا برای تراکنش ها مورد استفاده قرار بگیرند.

توجه داشته باشید که استفاده مستقیم از بلاکچین، کشت سود بالایی نخواهد نداشت؛ در صورت نیاز به کشت سود بالاتر می توانید از پلتفرم های دیگر که با قراردادهای هوشمند کار می کنند، استفاده نمایید.

از سری ویژگی های بینظیر سوآپ و یا استیکینگ در دیفای می توان به عدم نیاز به ثبت نام برای حساب، عدم نیاز به وارد کردن اطلاعات شخصی و یا مدارک KYC اشاره کرد.

حساب سپرده دیفای (DeFi Savings Accounts)

با قراردادن سرمایه در حساب های سپرده و دریافت سود انجام می پذیرد؛ درست همانند روش های قدیمی تر که سود از طریق دلار و یورو پرداخت می شد، منتهی با این تفاوت که حساب های سپرده DeFi کشت سود بیشتری دارند که به توکن انتخابی و مدت مورد نظر برای قفل شدن بستگی دارد. حساب های متعددی وجود دارند که باید توسط خود کاربران بررسی شوند تا در صورت انطباق با اهداف آنها، انتخاب شوند. اگر از توکن خودِ حساب ها برای سپرده گذاری استفاده شود، سود بیشتری را در نظر خواهند گرفت. برای اطلاع دقیق از انواع آنها و ویژگی های مربوط به حساب ها به سایت business2community مراجعه نمایید.

مزرعه کشت سود DeFi

نقدینگی ارائه دهید و از کارمزد ها سود بگیرید. تقریبا میشه گفت که این روش همانند استیکینگ عمل می کند، چراکه شما توکن های خود را به یک صرافی غیرمتمرکز (به انتخاب خود) قرض می دهید و تنها تفاوت آنها در ارائه نقدینگی به صرافی می باشد. در زمان اضافه کردن نقدینگی به BNB/CAKE، می بایست به هر دو جفت ارزها اضافه کنید. سود و بازگشت سرمایه در این روش بالا می باشد. 

به عنوان مثال، اگر قصد داشته باشید تا تعدادی ارز BNB به ارزش ۱۰۰۰ دلار اضافه کنید، موظف هستید تا همان ارزش را برای CAKE هم اضافه نمایید. در نتیجه خریداران و فروشندگان می توانند ارزهای اضافه شده را ترید کنند و کارمزد نیز پرداخت کنند که بخشی از این کارمزد ها (تقریبا ۱۰ درصد) به اشخاصی که از این روش سرمایه گذاری در دیفای (مزرعه کشت سود) استفاده کرده اند، برمی گردد.

صرف نظر از وام دهی ها و قرض گرفتن ها، استخر های کشت سود نیز از توکن های جفت  پشتیبانی می کنند تا به سود برسند. سرمایه گذاری در این ابزار کمک می کند تا سرمایه گذاران درصد مشخصی از کارمزد های تراکنش ها را به دست بیاورند. تقاضای بالای توکن های جفت باعث شده است تا تریدهای بیشتر و کشت سودهای بیشتری نیز برای سرمایه گذاران ایجاد شود.

سرمایه گذاری در سهام دیفای

سرمایه گذاری بدون استفاده از توکن ها انجام می شود. به عنوان یک کاربر می توانید با استفاده از بازارهای قدیمی سهام، وارد صنعت DeFi شوید. بازارهای سهام، فضایی را ایجاد می کنند که دیگر سرمایه گذاران نیازی ندارند تا توکنی را خریداری کنند و نگران سرمایه خود، صرافی ها و یا کیف پول ها باشند و صرفا ۱۰ دلار برای شروع نیاز دارند. تنها کاری که باید انجام شود، باز شدن حساب و خرید سهام می باشد؛ بهترین پلتفرم برای این نوع سرمایه گذاری در دیفای eToro است.

وام های مطمئن در دیفای

استفاده از ۵۰% سرمایه کریپتو در این نوع از سرمایه گذاری وجود دارد. وام های DeFi از هیچ لحاظ شبیه وام های قدیمی نیستند؛ نیازی به رفتن به سازمان ها و یا بانک ها نیست و بدون نیاز به ارائه مدارک بانکی انجام می شوند. کاربران با قراردادن وثیقه ای در قالب توکن های رمزنگاری شده می توانند وام خود را دریافت کنند.

قرار دادن اتریوم به ارزش ۵,۰۰۰ در سایت وام دیفای را در نظر بگیرید که ۵۰ درصد درآمد ایجاد می کند. در نتیجه، شما می توانید تا ۵۰ درصد ارزش وثیقه خود را وام بگیرید. الباقی وثیقه را نیز برای وام های دیگر می توانید استفاده نمایید. در صورت رشد ارزش کریپتوی گذاشته شده، سود آن را هم دریافت خواهید کرد.

کیف پول های DeFi

ذخیره توکن در کیف پول ها و دریافت سود از آنها را باهم بررسی کنیم. اشخاصی که به دنبال سرمایه گذاری در دیفای هستند، انتخاب کیف پول از مسائل حیاتی برای آنها می باشد. با در بر داشتن کیف پول های شخصی، هیچ کسی نمی تواند بر روی سرمایه شما کنترل داشته باشد. در نقطه مقابل، نگهداری دارایی های دیجیتالی در صرافی های متمرکز مساویِ دادن کلید های خصوصی به آنها و در نتیجه دادن کلیه دارایی های شما به صرافی ها می باشد.

در حال حاضر بهترین کیف پولی که می توان برای DeFi انتخاب کرد، Crypto.com می باشد که هم از امنیت بالایی برخوردار است و هم خدمات گونانگونی در زمینه دیفای ارائه می دهد. به عنوان مثال، شما می توانید بدون نیاز به تأیید شخص دیگری توکن های دیفای خود را ترید کنید. به علاوه این امکان وجود دارد تا بدون نیاز به قفل کردن توکن های خود و تنها با داشتن بیش از ۳۵ توکن دیفای، سود کسب کنید.

امکان دانلود رایگان Crypto.com برای گوشی های اندروید و iOS وجود دارد.

سرمایه گذاری در DeFi Smart Portfolio

دیفای به افراد تازه‌وارد نیز اهمیت می دهد و در صورتی که افراد هیچ گونه دانش اولیه در این زمینه نداشته باشند، می توانند از این روش استفاده نمایند. به نظر می آید سرمایه گذاری در Portfolio هوشمند امور مالی غیرمتمرکز که توسط eToro ارائه می شود، بهترین گزینه می باشد. کنترل و مدیریت سبد دارایی ها (Portfolio) زیر نظر تیم eToro اما توسط خود افراد انجام می شود. محدودیتی که برای شروع سرمایه گذاری در سبد هوشمند وجود دارد تنها ۵۰۰ دلار می باشد و دیگر کارمزدی هم وجود ندارد. هر زمانی هم که کاربران بخواهند می توانند دارایی خود را برداشت و یا به آنها اضافه کنند.

نگهداری استیبل‌کوین

دریافت پاداش بدون نوسان. یکی از دغدغه های افراد در سرمایه گذاری در دیفای، نوسانات موجود در بازار است. بدون شک کسب سود چند برابری آرزوی هر شخصی می باشد اما در صورتی که توکن شما رو به کاهش باشد، ضرر زیادی شامل حال شما می شود. استیبل‌کوین ها در این جا به درد می خورند. به منظور استفاده از آنها تنها کافی است که حسابی در دیفای ایجاد کنید که از استیبل‌کوین ها پشتیبانی می کند و سپس، از کشت سود بالا و بدون نگرانی در رابطه با نوسانات، از سرمایه گذاری لذت ببرید.

سرمایه گذاری در NFTها

اضافه کردن کوین های غیرقابل مثلی (NFT) به سبد دارایی نیز یکی از روش های عالی می باشد. سرمایه گذاری در دیفای راه حل دیگری نیز دارد و آن هم NFT ها می باشند. این توکن ها همواره در صنعت دیفای در حال رشد هستند. در صورت خرید توکن غیرقابل مثلی، آن را به کیف پول خود اضافه کنید و تنها خود شما هستید که به توکن ها دسترسی دارید.

کوین های معروف DeFi برای سرمایه گذاری در دیفای

۱۰ کوین مطرح و معروف دیفای را برای شما لیست کرده ایم تا به سبد دارایی خود اضافه کنید و از سود و مزایای آن در سرمایه گذاری در دیفای استفاده نمایید.

Uniswap یا (UNI)

Maker یا (MKR)

Pancake Swap یا (CAKE)

Aave یا (AAVE)

THORChain یا (RUNE)

Klaytn یا (KLAY)

onvex Finance یا (CVX)

Celo یا (CELO)

Curve یا (CRV)

Loopring یا (LCR)

مزایای دیفای

مزایای بسیاری را در رابطه با دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) می توان عنوان کرد که به برخی از آنها اشاره خواهیم کرد. به علاوه، از زیان های آن هم نمی توان چشم پوشی کرد؛ البته که هر صنعتی که در رابطه با امور مالی است می تواند ریسک های خود را داشته باشند.

انعطاف‌پذیر و سریع

بدون نیاز به مجوز

شفاف و واضح

کنترل بر روی دارایی ها توسط مالک ها

کلام آخر

پیش از وارد شدن به صنعت غیرمتمرکز، حتما نکاتی که در ابتدای مقاله به آنها اشاره شد را در نظر بگیرید. ۱۰ تا از برترین روش های سرمایه گذاری در دیفای را بررسی کردیم که یکی از آنها استفاده از خود توکن DeFi بود؛ توکن دیفای توسط پلتفرم غیرمتمرکز DeFi Swap پشتیبانی می شود. کوین DeFi را می توانید از طریق Bitmart ، Pancakeswap و یا DeFi Swap در سایت deficoins.io خریداری کنید. بنابراین، اینکه کدام روش مناسب شما به عنوان سرمایه‌گذار می باشد، به عهده خود شماست.

​منبع : ۱۰ روش سرمایه گذاری در دیفای در سال ۲۰۲۲