کلاهبرداری های رایج بیت کوین و نحوه جلوگیری از آنها
باج گیری: روشی شناخته شده است که توسط کلاهبرداران برای تهدید دیگران به انتشار اطلاعات حساس استفاده می شود، مگر اینکه به نحوی هزینه آنها بازپرداخت شود. این بازپرداخت معمولاً به صورت ارز دیجیتال، به ویژه بیت کوین، انجام می شود. باج‌گیری توسط کلاهبردارانی کار می‌کند که اطلاعات حساسی را درباره شما پیدا می‌کنند یا جعل می‌کنند و از آن اطلاعات استفاده می‌کنند تا شما را مجبور به ارسال بیت‌کوین یا سایر اشکال پول برای آنها کنند.
بهترین راه برای جلوگیری از باج خواهی کلاهبرداران از بیت کوین شما این است که در انتخاب اعتبار ورود خود، سایت هایی که به صورت آنلاین بازدید می کنید و اطلاعات خود را به چه کسانی می دهید دقت کنید. همچنین عاقلانه است که در صورت امکان از احراز هویت دو مرحله ای استفاده کنید. اگر اطلاعاتی که با آن شما را باج می‌دهند نادرست است و شما آن را می‌دانید، ممکن است در روشنی باشید.
هر چیزی که لازم است راجب بیت کوین بدانید: بیت کوین Bitcoin چیست ؟ – از ۰ تا ۱۰۰
معرفی
تا زمانی که فناوری جدید در جهان معرفی شود، کلاهبرداران به جستجوی مکانی برای رشد ادامه خواهند داد. متأسفانه، بیت کوین به دلیل اینکه یک ارز دیجیتال بدون مرز است، فرصت جالبی را به کلاهبرداران ارزهای دیجیتال می دهد. ماهیت غیرمتمرکز بیت کوین به شما این امکان را می دهد که کنترل کامل سرمایه گذاری خود را داشته باشید.
با این حال، ترسیم یک چارچوب نظارتی و اجرای قانون مناسب را نیز دشوارتر می کند. اگر کلاهبرداران موفق شوند هنگام استفاده از بیت کوین شما را فریب دهند تا مرتکب اشتباه شوید، ممکن است در نهایت بیت کوین شما را بدزدند و عملاً هیچ کاری نمی توانید برای بازیابی رمزارز خود انجام دهید.
با این حال، درک نحوه کار کلاهبرداران و یادگیری نحوه شناسایی پرچم‌های قرمز بالقوه بسیار مهم است. کلاهبرداری های بیت کوین زیادی وجود دارد که باید به آنها توجه کرد، اما برخی از آنها بیشتر از بقیه هستند. به همین دلیل، ما قصد داریم به هشت کلاهبرداری رایج بیت کوین و نحوه جلوگیری از آنها نگاهی بیندازیم.
مبادلات جعلی
همانطور که از نام آن پیداست، صرافی‌های جعلی کپی‌های جعلی از صرافی‌های قانونی ارزهای دیجیتال هستند. به طور معمول، این کلاهبرداری ها به عنوان برنامه های تلفن همراه ارائه می شوند، اما ممکن است آنها را به عنوان برنامه های دسکتاپ یا وب سایت های جعلی نیز بیابید.
شما باید مراقب باشید زیرا برخی از صرافی های جعلی بسیار شبیه به صرافی های اصلی هستند. آنها ممکن است در نگاه اول مشروع به نظر برسند، اما هدف آنها سرقت پول شماست. به طور معمول، این صرافی‌های جعلی با ارائه ارزهای دیجیتال رایگان، قیمت‌های رقابتی، کارمزد مبادلات پایین و حتی هدایا، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران رمزنگاری را جذب می‌کنند.
برای جلوگیری از کلاهبرداری در یک صرافی جعلی، باید URL واقعی را نشانه گذاری کنید و همیشه قبل از ورود به سیستم آن را دوباره چک کنید. همچنین می توانید از بایننس Verify برای بررسی مشروعیت URL ها، گروه های تلگرام، حساب های توییتر و موارد دیگر استفاده کنید.
وقتی نوبت به برنامه‌های تلفن همراه می‌رسد، مطمئن شوید که اطلاعات برنامه‌نویس، تعداد بارگیری‌ها، بررسی‌ها و نظرات را تأیید کنید. برای جزئیات بیشتر، کلاهبرداری های رایج در دستگاه های تلفن همراه را بررسی کنید.
هدایای جعلی
هدایای جعلی برای کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال خود با ارائه چیزی به صورت رایگان در ازای یک سپرده کوچک استفاده می شود. به طور معمول، کلاهبرداران از شما می خواهند که ابتدا وجوه خود را به آدرس بیت کوین ارسال کنید تا بتوانید در ازای آن بیت کوین بیشتری دریافت کنید (به عنوان مثال، “۰.۱ BTC ارسال کنید تا ۰.۵ BTC دریافت کنید”). اما اگر این تراکنش های بیت کوین را انجام دهید، چیزی دریافت نخواهید کرد و دیگر هرگز وجوه خود را نخواهید دید.
انواع مختلفی از کلاهبرداری های تقلبی وجود دارد. به جای بیت کوین، برخی از کلاهبرداری ها از ارزهای دیجیتال دیگری مانند ETH، BNB، XRP و بسیاری دیگر درخواست می کنند. در برخی موارد، آنها ممکن است کلید خصوصی یا سایر اطلاعات حساس شما را بخواهند.
هدایای جعلی بیشتر در توییتر و دیگر پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی یافت می‌شوند، جایی که کلاهبرداران به توییت‌های محبوب، اخبار ویروسی یا اطلاعیه‌ها (مانند ارتقای پروتکل یا ICO آینده) متصل می‌شوند. بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری های تقلبی این است که هرگز در هیچ نوع هدایایی شرکت نکنید که در آن ابتدا باید چیزی با ارزش ارسال کنید. هدایای قانونی هرگز تقاضای بودجه نمی کنند.
فیشینگ شبکه های اجتماعی
فیشینگ رسانه های اجتماعی یک کلاهبرداری رایج بیت کوین است که مانند هدایای جعلی، به احتمال زیاد در رسانه های اجتماعی خواهید یافت. کلاهبرداران حسابی ایجاد می‌کنند که به نظر می‌رسد فردی دارای سطح بالایی از اختیارات در فضای رمزنگاری است (این به عنوان جعل هویت نیز شناخته می‌شود). در مرحله بعد، آنها هدایای جعلی را از طریق توییت یا پیام های چت مستقیم ارائه می دهند.
بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری از طریق فیشینگ رسانه های اجتماعی این است که دوباره بررسی کنید که شخص واقعاً چه کسی است. معمولاً در برخی از پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی، مانند علامت‌های آبی در توییتر و فیسبوک، نشانه‌هایی از این موضوع وجود دارد.
بدافزار را کپی و جایگذاری کنید
بدافزار کپی و جایگذاری یک راه بسیار دزدکی برای کلاهبرداران برای سرقت وجوه شما است. این نوع بدافزار داده‌های کلیپ‌بورد شما را ربوده و اگر مراقب نباشید مستقیماً برای کلاهبرداران پول ارسال می‌کنید.
فرض کنید می خواهید یک پرداخت بیت کوین برای دوست خود باب بفرستید. طبق معمول، او آدرس بیت کوین خود را برای شما ارسال می کند تا بتوانید آن را کپی کرده و در کیف پول بیت کوین خود قرار دهید. با این حال، اگر دستگاه شما به یک بدافزار کپی و جایگذاری آلوده شده باشد، آدرس کلاهبردار به‌طور خودکار در لحظه جایگذاری آدرس باب جایگزین می‌شود. این بدان معناست که به محض ارسال و تایید تراکنش بیت کوین شما، پرداخت بیت کوین شما در دست کلاهبردار خواهد بود و باب چیزی دریافت نخواهد کرد.
برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری، باید بسیار مراقب امنیت رایانه خود باشید. مراقب پیام‌ها یا ایمیل‌های مشکوک باشید که ممکن است حاوی پیوست‌های آلوده یا لینک‌های خطرناک باشند. به وب سایت هایی که مرور می کنید و نرم افزارهایی که بر روی دستگاه های خود نصب می کنید توجه کنید. همچنین باید به نصب آنتی ویروس و اسکن مرتب تهدیدات فکر کنید. به روز نگه داشتن سیستم عامل (OS) دستگاه شما نیز مهم است.
ایمیل های فیشینگ
انواع مختلفی از فیشینگ وجود دارد. یکی از رایج ترین آنها استفاده از ایمیل های فیشینگ است که سعی می کنند شما را فریب دهند تا یک فایل آلوده را دانلود کنید یا روی پیوندی کلیک کنید که شما را به یک وب سایت مخرب هدایت می کند که به نظر قانونی می رسد. این ایمیل‌ها به ویژه زمانی خطرناک هستند که کالا یا خدماتی را تقلید کنند که اغلب استفاده می‌کنید.
معمولاً کلاهبرداران پیامی را شامل می‌شوند که از شما می‌خواهد برای ایمن کردن حساب یا وجوه خود اقدام فوری انجام دهید. آنها ممکن است از شما بخواهند که اطلاعات حساب خود را به روز کنید، رمز عبور خود را بازنشانی کنید، یا اسناد را آپلود کنید. در بیشتر موارد، هدف آنها جمع آوری اطلاعات کاربری ورود به سیستم شما برای هک کردن حساب شما است.
اولین قدم برای جلوگیری از کلاهبرداری ایمیل های فیشینگ این است که بررسی کنید آیا ایمیل ها از منبع اصلی می آیند یا خیر. اگر شک دارید، می‌توانید مستقیماً با شرکت تماس بگیرید تا تأیید کنید ایمیلی که دریافت کرده‌اید از طرف آنها است. دوم، می‌توانید ماوس را روی پیوندهای ایمیل (بدون کلیک) نگه دارید تا بررسی کنید که آیا آدرس‌های اینترنتی دارای غلط املایی، نویسه‌های غیرمعمول یا سایر بی‌نظمی‌ها هستند یا خیر.
حتی اگر نمی توانید پرچم های قرمز را پیدا کنید، باید از کلیک کردن روی پیوندها اجتناب کنید. اگر نیاز به دسترسی به حساب خود دارید، باید این کار را از راه های دیگری انجام دهید، مانند تایپ کردن URL به صورت دستی یا استفاده از نشانک ها.
پانزی و طرح های هرمی
طرح های پانزی و هرمی دو تا از قدیمی ترین کلاهبرداری های مالی در تاریخ هستند. طرح پانزی یک استراتژی سرمایه گذاری است که با پول سرمایه گذار جدید به سرمایه گذاران قدیمی بازده می پردازد. زمانی که کلاهبردار دیگر نتواند سرمایه گذاران جدیدی وارد کند، جریان پول متوقف می شود. OneCoin نمونه خوبی از یک طرح رمزنگاری Ponzi بود.
طرح هرمی یک مدل تجاری است که به اعضا بر اساس تعداد اعضای جدیدی که ثبت نام کرده‌اند، حقوق پرداخت می‌کند. وقتی هیچ عضو جدیدی نمی‌توان ثبت نام کرد، جریان پول متوقف می‌شود.
بهترین راه برای دوری از هر یک از این طرح‌ها این است که درباره ارزهای رمزپایه‌ای که خریداری می‌کنید تحقیق کنید – خواه آلتکوین باشد یا بیت‌کوین. اگر ارزش یک ارز دیجیتال یا صندوق بیت کوین صرفاً وابسته به سرمایه گذاران یا اعضای جدید است که به آن بپیوندند، احتمالاً خود را یک طرح پانزی یا هرمی یافته اید.
باج افزار
باج افزار نوعی بدافزار است که دستگاه های تلفن همراه یا رایانه قربانیان را قفل می کند یا از دسترسی آنها به داده های ارزشمند جلوگیری می کند – مگر اینکه باج پرداخت شود (معمولاً در بیت کوین). این حملات زمانی که بیمارستان ها، فرودگاه ها و سازمان های دولتی را هدف قرار می دهند، می توانند مخرب باشند.
به طور معمول، باج‌افزار دسترسی به فایل‌ها یا پایگاه‌های داده مهم را مسدود می‌کند و تهدید می‌کند در صورت عدم دریافت پرداخت قبل از مهلت مقرر، آنها را حذف خواهد کرد. اما متأسفانه هیچ تضمینی وجود ندارد که مهاجمان به وعده خود عمل کنند.
کارهایی وجود دارد که می توانید برای محافظت از خود در برابر حملات باج افزار انجام دهید:
یک آنتی ویروس نصب کنید و سیستم عامل و برنامه های خود را به روز نگه دارید.
از کلیک بر روی تبلیغات و لینک های مشکوک خودداری کنید.
مراقب پیوست های ایمیل باشید. باید مراقب فایل هایی باشید که به exe.، vbs. یا .scr ختم می شوند.
به طور مرتب از فایل های خود نسخه پشتیبان تهیه کنید تا در صورت آلوده شدن بتوانید آنها را بازیابی کنید.
می‌توانید توصیه‌های مفید پیشگیری از باج‌افزار و ابزارهای بازیابی رایگان را در NoMoreRansom.org بیابید.
نتیجه نهایی
کلاهبرداری های بیت کوین زیادی وجود دارد که باید مراقب آنها باشید. با این حال، دانستن نحوه عملکرد این کلاهبرداری ها اولین قدم مهم برای جلوگیری از آنها است. اگر بتوانید از رایج ترین کلاهبرداری های بیت کوین اجتناب کنید، می توانید دارایی های رمزنگاری خود را ایمن و سالم نگه دارید.