مشاوران سرمایه گذاری با ارائه راهنمایی به مشتریان در ازای دریافت هزینه های خاص، به عنوان متخصص در صنعت مالی فعالیت می کنند. مشاوران سرمایه گذاری امانتداری خود را به مشتریان خود مدیون هستند و ملزم هستند همیشه منافع مشتریان خود را در اولویت قرار دهند.
به عنوان مثال، مشاور سرمایه گذاری باید اطمینان حاصل کند که معاملات مشتریان نسبت به معاملات خودشان اولویت دارند و هر گونه توصیه به مشتریان مطابق با نیازها، ترجیحات و شرایط مالی مشتریان است. مشاوران سرمایه گذاری همچنین باید مراقب باشند تا از بروز هرگونه تعارض منافع واقعی یا قابل درک جلوگیری کنند.
مشاور سرمایه گذاری در تلاش برای به “حداقل رساندن” تعارض منافع واقعی یا قابل درک مشتریان از طریق ساختار جبران خسارت است. پرداخت حقوق و مزایا مشاور سرمایه گذاری از طریق پورسانت و نه به صورت ثابت، باعث ایجاد یک ارتباط مستقیم بین منافع مشتریان و میزان درآمد این مشاوران مالی خواهد شد.
به عنوان مثال، یک مشاور سرمایه گذاری ممکن است هزینه مدیریت را بر اساس اندازه یا عملکرد دارایی مشتری دریافت کند. به این ترتیب، مشاور سرمایه گذاری انگیزه مالی مشخصی برای تلاش در جهت موفقیت مشتری دارد.
مشاوران سرمایه گذاری معمولاً دارای اختیاراتی هستند که به آنها اجازه می دهد بدون نیاز به کسب اجازه رسمی قبل از اجرای معامله، از طرف مشتریان خود اقدام کنند. با این حال، این اختیار باید به طور رسمی توسط مشتری، به طور کلی به عنوان بخشی از روند پردازش مشتری ارائه شود.